شاید این جمله کلیشهای را بارها شنیده باشید که سرمایهگذاری مختص افراد ثروتمند است! اما اینطور نیست و چنین تصور غلطی افراد را از مزایای ورود به دنیای سرمایهگذاری و رشد ثروت محروم میکند. در دنیای امروز به لطف تمرکززدایی بلاکچین و خلق روشهای سرمایهگذاری جمعی، شما میتوانید با مبلغ اندک (حتی ۱ میلیون تومان)، در بازارهای مالی سرمایهگذاری کنید و در طولانی مدت از خلق ثروت خود سود ببرید.
در ادامه این مقاله از آکادمی مزدکس ابتدا به پارامترهای مهم برای شروع یک سرمایه گذاری مطمئن میپردازیم و سپس در ادامه بهترین گزینههای سرمایه گذاری با جیب خالی را معرفی میکنیم.
پیش نیازهای یک سرمایه گذاری موفق چیست؟
یک سرمایهگذاری موفق، مجموعه اقداماتی است که به نتایج دلخواه شما از نظر مالی منجر شود. هر سرمایهگذار برای موفقیت در بازارهای مالی باید اصولی را به کار بگیرد؛ همچنین باید بتواند از استراتژی مناسبی برای سرمایهگذاری کمک گرفته یا به کارشناسان و متخصصان این حوزه مراجعه کند. بنابراین قصد داریم در ادامه، پیش نیازهایی که یک سرمایهگذار موفق در بازار باید رعایت کند را معرفی کنیم.
1) اهداف سرمایه گذاری خود را تعیین کنید
چرا سرمایهگذاری میکنید؟ در حالی که کسب سود یک پاسخ واضح است، اما قصد دارید از این سود برای چه هدفی استفاده کنید؟ آیا برای دوران بازنشستگی خود پسانداز میکنید؟ یا قصد دارید چند سال دیگر خودرو بخرید؟ یا شاید برای تحصیلات فرزندان خود؟ پس بر اساس اهداف خود، باید یک جدول زمانی و نوع بازده مورد نیاز را تعریف کنید.
2) ارزیابی میزان ریسکپذیری
ریسک یک جنبه مهم در سرمایهگذاری است؛ زیرا به شما کمک میکند تا سهام یا دارایی مناسب را انتخاب کنید. بنابراین بسنجید که با کدام سطح ریسک قصد سرمایهگذاری دارید. به طورکلی سرمایهگذاریهای زود بازده ریسک زیادی دارند و سرمایهگذاریهای بلند مدت کم ریسک هستند.
3) افق سرمایه گذاری خود را بسنجید
در حالی که بازار سهام تمایل به ایجاد بازدهی خوب در یک دوره 1 الی 5 ساله دارد، بر اساس افق سرمایه گذاری خود، می توانید سهامی را انتخاب کنید که تمایل به بازدهی معقول دارد. لازم نیست متخصص باشید، اما اصول سرمایهگذاری در سهام را بدانید. این شامل چند پارامتر اساسی از جمله درآمد، سود، مشخصات بدهی، حاشیه و چشم انداز رشد آینده سهام است.
4) آهسته شروع کنید
سرمایه گذاری یک پدیده کوتاه مدت نیست. برای خلق ثروت باید شروع کنید و پایدار باشید. اگر 1 میلیون تومان برای سرمایهگذاری دارید، به دنبال سهامی باشید که در حد بودجه شما باشد و بهترین گزینهها را بیابید. به آرامی با افزایش پسانداز و درک شما از بازار، مجموعهای از سهام را خواهید داشت که بر اساس مشخصات سرمایهگذارتان شما انتخاب شدهاند.
5) مراقب سهام خیلی ارزان باشید!
سهام بیارزش سهامی هستند که با قیمتهای بسیار ناچیز در دسترس هستند. ما نمیگوییم که همه سهام ارزان قیمت بد هستند. با این حال، در اغلب موارد، قیمت این سهام به دلیل نبود تقاضا برای آنها پایین است. قیمت چنین سهامی ممکن است به دلیل شرایط مالی شرکت پایین باشد. یا ممکن است در آستانه فروپاشی باشد.
بسیاری از سرمایهگذاران با پول اندک تمایل دارند به سهام بسیار ارزان روی بیاورند؛ زیرا با توجه به منابع مالی محدود، بهترین گزینه به نظر میرسند. در حالی که پتانسیل رشد آنها ممکن است خارق العاده به نظر برسد، اما این سهام پرریسک بوده و قبل از سرمایهگذاری باید میزان ریسک آنها را در نظر گرفت.
6) از تصمیمات سرمایه گذاری مبتنی بر احساسات اجتناب کنید
اکثر سرمایهگذاران جدید متحمل ضرر میشوند زیرا به احساسات خود اجازه میدهند بر تصمیمات خرید/فروش آنها حاکم شود. به عنوان مثال، سقوط بازار سهام به دلیل شرایط قرنطینه کرونا منجر به این شد که بسیاری از سرمایه گذاران به دلیل وحشت، سهام با کیفیت خود را با قیمتهای پایین بفروشند!
7) سبد سهامی خود را تنوع بخشید
بسیاری از سرمایهگذاران جدید معتقدند تنوع بخشی سبد سهام صرفا برای بازیگران باتجربه است. اما اینطور نیست. سرمایهگذاران باید تنوع پرتفوی را در نظر بگیرند و سبد سرمایهگذاری خود را بیش از حد در معرض یک بخش خاص یا بازار قرار ندهند. زیرا اگر بخش مذکور بنا به دلایل کلان اقتصادی آسیب ببیند، کل سرمایه آنها در خطر خواهد بود.
به عنوان مثال، علی که به تازگی وارد سرمایهگذاری در بازار سهام شده، در سالهای 1401 و 1402 در سهام دارو سرمایهگذاری کرد. این سهام به دلیل مشکلات متعدد FDA در همه شرکتها شکست خورد. این بخش به شدت ضعیف عمل کرد. اکنون، سرمایهگذاری علی نیز ضربه خورده است. اما اگر او در سهام طلا یا بخش نفتی سرمایهگذاری کرده بود، سبد سهامی او متعادل شده بود و دیگر ضرر چشمگیری نکرده بود.
معرفی گزینههای سرمایه گذاری با جیب خالی
خرید صندوقهای ETF
صندوقهای قابل معامله در بورس یا ETF سبدی از اوراق بهادار هستند که در طول روز مانند سهام معامله میشوند. ETFها را میتوان با هزینه یک سهم به اضافه کارمزد مرتبط خریداری کرد. به لطف فناوری بلاکچین شما میتوانید صندوقهای ETF را در بستر بلاکچین معامله کنید. مهمترین مزیت این کار، امکان خرید سهام با هر مبلغی (بدون محدودیت خرید/فروش) و معامله آنها به صورت ۲۴ ساعته و بدون تعطیلی است.
به عنوان مثال صندوق طلای کهربا، یک صندوق بورسی است که با اختصاص بخش اعظم دارایی خود به سکه طلا، شما را در معرض بازار طلا قرار میدهد. در پلتفرم مزدکس میتوانید در هر ساعت از شبانه روز توکن واحدهای صندوق طلای کهربا را خرید و فروش کنید.
تامین مالی جمعی املاک و مستغلات
اگر به سرمایهگذاریهای جمعی علاقهمند هستید، گزینه بعدی سرمایهگذاری در املاک و مستغلات است. بله درست شنیدید: املاک و مستغلات! شاید در نگاه اول بازار مسکن مختص سرمایهگذاران متمول باشد. اما با توکنسازی داراییها در بلاکچین و تبدیل املاک و زمین به هزاران و میلیونها توکن دیجیتال، دیگر لازم نیست برای ورود به بازار املاک میلیاردها تومان پول داشته باشید. به عنوان مثال یک ملک ۱۰ میلیارد تومانی میتواند تبدیل به یک میلیون توکن ۱۰ هزار تومانی در بلاکچین شود. با اینکار افراد میتوانند بر اساس سرمایه خود، مقداری از این توکنها را خریداری و در معرض بازار املاک قرار بگیرید. سرمایهگذاریهای جمعی در املاک میتواند شامل خرید زمین، فضای تجاری، ساختمانهای آپارتمانی، هتلها یا واحدهای صنعتی باشد.
لازم به ذکر است که این امر هنوز در ایران محقق نشده است اما تلاشهایی از سوی شرکت مزدکس در این راستا در حال انجام است.
شرکت در عرضه اولیه
خرید عرضههای اولیه بهعنوان گزینهای با بازدهی خوب در زمان اندک و ریسک کم برای سرمایهگذاری با پول کم است. عرضه اولیه میتوانند موقعیت مناسب و نسبتا قابل اطمینانی از نظر سوددهی داشته باشد و یک ایده سرمایهگذاری با پول کم برای شما باشد. مزیت سرمایهگذاری در عرضههای اولیه این است که میتوانید با مبالغ کم (کمتر ۵۰۰ هزار تومان) در آنها شرکت کنید. معمولاً چنین سهامی با قیمت بسیار ارزانتری نسبت به ارزش واقعی خود عرضه میشوند و میتوانند سود مناسبی را در بلند مدت به همراه داشته باشند.
گزینه سرمایه گذاری | میزان ریسک | حداقل سرمایه |
---|---|---|
صندوق های بورسی مزدکس | بر اساس نوع صندوق متغیر است | 10 هزار تومان |
تامین مالی املاک و مستغلات | کم | 1 میلیون تومان |
شرکت در عرضه اولیه | متوسط | 1 میلیون تومان |
چرا باید سرمایه گذاری را شروع کرد؟
اگر می خواهید ارزش پس انداز خود را حفظ کنید و به اهداف مالی بلندمدت مانند بازنشستگی یا خلق ثروت دست یابید، سرمایهگذاری مقوله بسیار مهمی است. اگر پسانداز شما در یک حساب بانکی سنتی با سود کم بماند، در نهایت تورم ارزش پول نقدی را که به سختی به دست آوردهاید کاهش میدهد. با سرمایهگذاری در داراییهایی مانند سهام و اوراق قرضه، میتوانید پسانداز خود را با نرخ تورم محافظت کنید.
سرمایهگذاریهای کوتاهمدت مانند حسابهای پسانداز پربازده یا وجوه متقابل بازار پول میتواند به شما کمک کند تا زمانی که برای خرید بزرگی مانند خودرو یا پیشپرداخت خانه تلاش میکنید، پسانداز بیشتری کسب کنید. سهام و ETF برای اهداف بلندمدت مانند بازنشستگی بهتر در نظر گرفته می شوند زیرا احتمال بیشتری دارد که در طول زمان بازدهی بهتری کسب کنند، اما ریسک بیشتری را به همراه دارند.
سرمایه گذاری با جیب خالی در مزدکس
برای شروع سرمایه گذاری در مزدکس به پول زیادی نیاز ندارید. مزدکس یک پلتفرم آنلاین است که برای برای ایجاد اکانت در آن به هیچ حداقل موجودی نیاز نیست. شما به راحتی میتوانید با ثبت نام در مزدکس سهام صندوقهای ETF را به صورت کسری و با مبالغ کم (کمتر از 10 هزار تومان) خریداری کنید. صندوقهای بورسی کاریزما به شما این امکان را میدهد تا:
- یک سبد سهامی متنوع با مبلغ کم بسازید.
- سهام خود را به صورت 24 ساعته در 7 روز هفته معامله کنید.
- بدون دامنه نوسان از حداکثر سود بازار بورس بهره ببرید.
لینک کوتاه کپی شد https://mazdax.ir/academy/?p=12018