کشورهای پیشرو در توکنایز املاک و مستغلات

حوزه املاک و مستغلات یکی از جذاب‌ترین و مهمترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری نزد مردم هر کشوری شمرده می‌شود. اما به دلیل چالش‌های موجود در بخش معاملات املاک سنتی، امروزه بسیاری از کشورها قوانین املاک و مستغلات خود را اصلاح کرده‌اند تا امکان خرید ملک در بستر بلاکچین برای همگان فراهم شود. در ادامه این مقاله از آکادمی مزدکس، لیستی از ۸ کشور برتر برای سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات را معرفی کرده‌ایم.

پیشنهاد می‌کنیم برای آشنایی بهتر با این موضوع، ابتدا مقاله توکنایز املاک و مستغلات را مطالعه کنید.

1. ایالات متحده آمریکا 

ایالات متحده یکی از کشورهای پیشرو در توکنایز املاک و مستغلات است، زیرا همواره نام آن در میان اولین کشورهای پذیرنده فناوری بلاکچین بوده است. وجود بازار املاک و مستغلات با چارچوب‌های قانونی، این کشور را به مکانی مناسب برای پروژه‌های توکن سازی تبدیل کرده است.

پروتکلهای Origin Protocol و Roofstock با ایجاد یک بازار NFT متمرکز بر املاک و مستغلات فیزیکی قصد دارند، شکل جدیدی از معامله املاک را در آمریکا ارائه دهند. آن‌ها ادعا می‌کنند این بازار جدید هزینه‌های فروشنده را تا ۵۰ درصد کاهش می‌دهد و ارزش بیشتری نسبت به خرید املاک سنتی دارد. جفری تامپسون، مدیر ارشد بلاکچین Roofstock معتقد است:

“توکن سازی املاک و مستغلات، تراکنش‌های بدون دردسر ایجاد می‌کند، فرآیند معامله را تسهیل و اطلاعات را راحت‌تر در دسترس افراد  قرار می‌دهد.”

جفری تامپسون

2. سوییس

زمانی که صحبت از امور مالی به میان می‌آید، ماهیت با ارزش سوئیس و موضع حمایتی آن از رمزارزها، این کشور را به یک گزینه ایده‌آل برای پروژه‌های توکن‌سازی املاک و مستغلات تبدیل کرده است. ثبات و بی طرفی این کشور از نظر سیاسی و داشتن یک اکوسیستم مالی خوب، املاک و مستغلات مبتنی بر بلاکچین را به یک گزینه سرمایه گذاری بسیار بادوام در کشور سوئیس تبدیل کرده است.

به‌عنوان مثال، «سوئیس ریل کوین» یک توکن بهادار است که به پرتفوی املاک تجاری سوئیس متصل است و به آن ارزش داخلی فزاینده‌ای می‌بخشد. هدف از راه‌اندازی این کوین ایجاد تحول و خودکارسازی مدیریت املاک و مستغلات با استفاده از نرم‌افزار بلاکچینی املاک تجاری سوئیس با نام «میا» است.

3. سنگاپور

سنگاپور به‌عنوان یکی از اقتصادهای قوی آسیا، خود را یک بازیگر اصلی و از کشورهای پیشرو در توکنایز املاک و مستغلات معرفی کرده است. چارچوب قانونی قوی، بازار پر رونق املاک و مستغلات و تقاضای سرمایه‌گذاران جهانی، این کشور را به مقصدی عالی برای پروژه هایی با هدف جمع آوری پایگاه کاربر و سود تبدیل کرده است.

طبق گزارش مركز تحلیلی اطلاعات سرمایه آمریکا، سنگاپور در سال‌های گذشته بعد از كانادا و فرانسه سومین سرمایه گذار جهانی املاک و مستغلات در آمریکا  بوده است. این کشور با جمعیت 5.6 میلیون نفر در حال تبدیل شدن به یکی از بزرگترین اقتصادهای آسیا و جهان است. سنگاپور با برنامه‌ریزی گسترده برای گذر از اقتصاد سنتی به اقتصاد دیجیتال در بستر بلاکچین، قصد دارد به یکی از قطب‌های اصلی توکنایز املاک و مستغلات در جهان بدل شود.

4. امارات متحده عربی

امارات متحده عربی یک مقصد تجاری و مرکز بزرگ رمزنگاری نوظهور در خاورمیانه است. بازار دارایی‌های دیجیتال امارات، طی دو سال گذشته چندین برابر رشد کرده و پیش‌بینی می‌شود تا دو سال آینده ده برابر گسترش یابد. با افزایش حمایت‌های دولتی امارات متحده از پروژه های بلاکچینی، اخیراً این کشور به عنوان یکی از کانون‌های وب 3 جهان تبدیل شده است. وجود قوانین دوستانه برای امور مالی و املاک، در کنار مالیات صفر، انجام هرگونه تجارتی در این کشور را ارزشمند کرده است.

5. کانادا

وقتی نوبت به دوستی رمزارزها می‌رسد، همواره کانادا با رویکرد آینده‌نگر خود از لحاظ قانونی، یکی از رقبای اصلی توسعه توکن‌سازی املاک و مستغلات بوده است. اگرچه صنعت املاک و مستغلات این کشور، کوچکتر از ایالات متحده است، اما فرصت‌های سرمایه‌گذاری زیادی در بخش توکن‌سازی با اقدامات نظارتی لازم ایجاد شده است. بر اساس گزارش Finder’s Crypto Adoption تا اکتبر ۲۰۲۳، بیش از ۲.۵ میلیون کانادایی دارای رمزارز هستند. این پویایی باعث شده که شرکت‌های املاک و مستغلات زیادی در کانادا پرداخت‌های ارز دیجیتال را بپذیرند.

علاوه بر این، برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال سرمایه‌گذاری ملک در کانادا در بستر بلاکچین هستند، شرکت‌های املاک و مستغلات مختلفی شکل توکن شده این املاک را ارائه می‌دهند.

6. آلمان

در حالی که آلمان به دلیل تخصص همه جانبه فناوری و اقتصاد مستحکم خود  همواره کشوری زبانزد بوده، چشم‌انداز پروژه‌های املاک و مستغلات مبتنی بر بلاکچین هم در این کشور افزایش یافته است. در حال حاضر آلمان با قوانین شفاف و صریح خود برای املاک، شاهد تعداد انگشت شماری از اوراق قرضه بلاکچینی است که معرف املاک مسکونی و تجاری هستند.

گروه بزرگ املاک و مستغلات آلمانی Vonovia، از بلاکچین استلار به منظور انتقال حقوق مالکیت املاک و مستغلات استفاده کرده است. این توکن‌ها از طریق یک بازار آنلاین به نام first wire منتشر می‌شوند. هلن فون رودر (Helene von Roeder)، مدیر ارشد مالی Vonovia در این خصوص اظهار داشت:

“فرآیند صدور به صورت آنی، شفاف و قابل ردیابی است که استاندارد یک تراکنش حرفه‌ای را تضمین می‌کند. این اقدام به ما امکان می دهد تا به سرمایه‌گذاران جدیدی در سطح جهانی دست پیدا کنیم. “

7. مالت

مالت یکی از کشورهای اتحادیه اروپا (EU) است که به طور آشکارا ارزهای دیجیتال را پذیرفته است. با تلاش‌های دولت مالت برای توسعه کشور از نظر املاک، پلتفرم‌های توکن‌سازی می‌توانند گزینه‌های سرمایه‌گذاری مناسبی در این کشور باشد. مقررات مالت تا حد زیادی به فناوری بلاکچین اجازه می‌دهد تا به اکثر برنامه های تجاری، از جمله توکنایز املاک و مستغلات متصل شود.

8. السالوادور

السالوادور به‌عنوان اولین کشوری که بیت‌کوین را به‌عنوان یکی از ارزهای قانونی خود به‌طور رسمی پذیرفت، استانداردهای خود را در رابطه با توسعه توکن سازی املاک و مستغلات تعیین کرده و مردم این کشور می‌توانند بدون زحمت با استفاده از ارزهای دیجیتال در بازار ملک سرمایه‌گذاری کنند.

چگونه املاک و مستغلات را توکن کنیم؟

1. انتخاب بلاکچین

توکنایز املاک و مستغلات با انتخاب شبکه بلاکچین آغاز می‌شود. بنابراین مهم است ابتدا بلاکچینی انتخاب کنید که از قراردادهای هوشمند مانند اتریوم، سولانا و آوالانچ پشتیبانی کند. حتی راه‌حل‌های لایه 2 مانند Polygon ،Optimism و Arbitrum را می‌توان برای پلتفرم انتخاب کرد، زیرا دسترسی به شبکه‌های بزرگ‌تر را بدون متحمل شدن هزینه‌های عملیاتی بالا ارائه می‌کنند.

2. مطابقت قانونی

گام بعدی برای توکنایز املاک، مشاوره با کارشناسان حقوقی با دانش املاک و فناوری ارز دیجیتال است. املاک و مستغلات مبتنی بر بلاکچین هنوز در مرحله ابتدایی خود هستند و اطمینان از رعایت مقررات محلی و بین المللی برای عملیات بهینه در دراز مدت امری ضروری است.

3. ارزیابی دارایی

در مرحله بعد، زمان ارزیابی اموال واقعی در فرآیند توکن سازی است. برای این کار تمام جنبه‌های یک ملک باید ارزیابی شود. از جمله حق مالکیت، ارزش بازار، موقعیت مکانی و مسائل حقوقی. برای اطمینان از بررسی دقیق دارایی قبل از توکن کردن، باید در طول فرآیند دقت لازم را انجام داد.

4. طراحی توکن

در این مرحله توکن‌ها با تعریف ویژگی‌هایی که باید داشته باشند ایجاد می‌شوند. برای اطمینان از ماهیت آن (قابل تعویض یا غیرقابل تعویض) باید از یک استاندارد توکن مناسب استفاده کرد. عناصر رایج عبارتند از نام، عرضه کل، قابلیت تعویض و کاربرد. قراردادهای هوشمند را می‌توان برای خودکارسازی پیچیدگی های مرتبط با توزیع، مالکیت و مدیریت توکن استفاده کرد.

5. توسعه قرارداد هوشمند

قراردادهای هوشمند برای پروژه توکنایز املاک و مستغلات با استفاده از زبان‌های برنامه نویسی مناسب کدگذاری می‌شوند. این برنامه‌ها بر فرآیندهای مختلف در پلتفرم، مانند صدور توکن، انتقال و بازخرید نظارت خواهند داشت. آنها همچنین باید الزامات نظارتی مورد نیاز را برآورده سازند تا بدون هیچ مانعی از سوی نهادهای قانونی کار کنند.

6. صدور توکن

سپس توکن‌های املاک و مستغلات در بلاکچین موردنظر، صدور می‌شوند. هر یک از این توکن ها دارای یک شناسه منحصر به فرد هستند که آن را با دارایی مرتبط می‌کند.

7. مطابقت KYC/AML

رویه‌های شناخت مشتری (KYC) و مبارزه با پولشویی (AML) در پلتفرم توکنایز املاک و مستغلات باید یکپارچه شوند. این پروتکل‌ها تضمین می‌کنند که همه معاملات از نظر قانونی معتبر هستند و مطابق با الزامات لازم انجام می‌شوند. به این ترتیب، هویت همه کاربران بدون ایجاد اختلال در ماهیت غیرمتمرکز برنامه شناخته می‌شود.

8. فروش توکن

توکن‌ها از طریق فروش یا عرضه اولیه کوین (ICO) بین سرمایه‌گذاران و صاحبان دارایی توزیع می‌شوند. در این مرحله باید تمهیدات لازم به منظور انجام فروش توکن روان و در عین حال مطابق با مقررات قانونی مورد نیاز وضع شود.

9. بازار ثانویه

پس از توزیع اولیه توکن، پروژه املاک و مستغلات می‌تواند توکن‌های دارایی را در صرافی‌های معتبر ارز دیجیتال یا بازارهای املاک NFT فهرست کند. انجام این کار می‌تواند فروش ثانویه را تقویت و نقدینگی را برای توکن‌های املاک تضمین کند. این کار همچنین بر قیمت این توکن‌ها بر اساس تعداد تراکنش روزانه تاثیر می‌گذارد.

10. مدیریت دارایی

پروژه توکن سازی باید فراتر از تسهیل مبادلات ثانویه باشد و اطمینان شود که سود به دست آمده توسط دارایی به طور متناسب بین دارندگان توکن توزیع می شود. قراردادهای هوشمند را می‌توان برای خودکارسازی فرآیند با تسهیل تراکنش‌های مستقیم به کیف پول کاربران به صورت دوره‌ای مورد استفاده قرار داد. همچنین مکانیسم‌های گزارش‌دهی می‌توانند سرمایه‌گذاران را از تمام امور مالی مرتبط با اموالی که در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند آگاه کنند.

11. حسابرسی و گزارش

از آنجایی که توکن سازی املاک شامل تراکنش‌های مالی منظم است، انجام حسابرسی‌های دقیق و انتشار گزارش‌ها برای سرمایه‌گذاران امری ضروری است. انجام این کار به بازار ثانویه کمک زیادی می‌کند، زیرا سرمایه‌گذاران قادر به تفسیر داده‌های عددی دنیای واقعی خواهند بود. به همین ترتیب، قراردادهای هوشمند هم باید مرتبا بررسی و خطاهای آنها برطرف شود.

12. استراتژی خروج

این پروژه باید برای سرمایه گذارانی که مایل به خروج از برنامه از طرق مختلف هستند، استراتژی داشته باشد. فروش ملک، توزیع سود، و بازخرید توکن‌ها، برخی از مسیرهایی است که عموماً توسط پروژه‌های املاک و مستغلات استفاده می‌شود.

13. انطباق مستمر

با گذشت زمان، توسعه توکن سازی املاک و مستغلات باید از انطباق با الزامات نظارتی اطمینان حاصل کند. باید همواره طبق آخرین مقررات تغییراتی در پروژه‌های توکن سازی انجام شود.

کلام آخر

با توجه به گسترش بلاکچین و کاربردهای آن، ما شاهد تحولات شگرفی در بخش معاملات سنتی هستیم. املاک و مستغلات یکی از حوزه هایی است که با کمک بلاکچین می‌تواند، سرمایه‌گذاران زیادی را به این بخش وارد کند. در حال حاضر کشورهای مختلفی در سراسر جهان پروژه‌های توکنایز املاک و مستغلات را شروع کرده‌اند. در این مقاله به معرفی 8 کشور پیشرو در زمینه توکن سازی املاک پرداخته ایم.

به نظر شما آیا بازار املاک و مستغلات ایران پتانسیل ورود به بلاکچین را دارد؟ منتظر دریافت نظرات شما عزیزان هستیم.