7 پروژه برتر توکنایز دارایی دنیای واقعی در 2024

دنیای نوآورانه بلاکچین را با بررسی پروژه‌های رمزنگاری برتر که در حال پر کردن شکاف بین دارایی‌های دیجیتال و فیزیکی هستند، کاوش کنید تا ببینید توکنیزاسیون چگونه امور مالی سنتی را تغییر می‌دهد. توکن‌سازی، فرآیند تبدیل دارایی‌های دنیای واقعی به توکن دیجیتال در بستر بلاکچین است که تاریخچه آن به اوایل دهه 2010، با ابتکارات اولیه مانند کوین‌های رنگی در بلاکچین بیت کوین باز می‌گردد. اما با گذشت زمان، این ایده نوآورانه توانست مسیر خود را پیدا کند؛ به طوری که امروزه پروژه‌های مختلفی در توکن سازی دارایی‌ها فعالیت می‌کنند. 

در ادامه این مقاله از آکادمی مزدکس به معرفی 7 پروژه برتر توکنایز دارایی دنیای واقعی در سال 2024 می‌پردازیم.

توکن دارایی واقعی چیست؟

توکن‌های دارایی دنیای واقعی (RWA)، ارزهای دیجیتالی هستند که با دنیای فیزیکی ارتباط دارند. این توکن‌ها، شکاف بین زندگی واقعی و اکوسیستم بلاکچین را پر می‌کنند. سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال، توکن‌های دارایی دنیای واقعی را به عنوان سرمایه‌گذاری بادوام می‌بینند، زیرا اغلب توسط چیزی ملموس پشتیبانی می‌شوند.

توکن‌سازی مانند تقسیم یک دارایی با ارزش به قطعات دیجیتالی است. در نظر بگیرید که یک ساختمان بزرگ یا یک تابلوی نقاشی معروف را به بخش‌های کوچک و مقرون به صرفه تقسیم می‌کنید. هر بخش به یک “توکن” دیجیتال تبدیل می‌شود که سهم کوچکی از دارایی بزرگتر است. این مانند داشتن یک تکه پازل از مونالیزا یا یک آجر در ساختمان امپایر استیت است. شما بخشی از چیزی ارزشمند را دریافت می‌کنید، بدون اینکه به کل آن نیاز داشته باشید. یک تابلوی پیکاسو را تصور کنید که میلیون‌ها دلار ارزش دارد. از طریق توکن سازی، این اثر هنری به توکن‌های دیجیتال متعددی تقسیم می‌شود. هر توکن نشان دهنده یک سهم کوچک در نقاشی است. شما به عنوان دارنده توکن، صاحب بخشی از نبوغ پیکاسو هستید که در دنیای دیجیتال قابل دسترسی و مبادله است!

Polymath 

Polymath یک پلتفرم متمرکز بر صدور و مدیریت توکن های بهادار است که فرآیندی ساده برای ایجاد و مدیریت این توکن‌ها با اطمینان از انطباق با الزامات نظارتی ارائه میکند. اکوسیستم Polymath از چندین بخش تشکیل شده که راه‌حل‌های توکن‌سازی سفارشی را در خدمات مشاوره‌ای، حقوقی، KYC/AML، بازاریابی، حضانت و مالیاتی ارائه می‌کنند. برخی شرکای Polymath عبارتند از Genesis Block ،DWF ،Glyph ،Wachsman PR، BitGo و Cryptoworth.

به زبان ساده، Polymesh شرکت‌ها را قادر می‌سازد تا اوراق بهادار را از طریق بلاکچین اتریوم دیجیتالی کنند. این به حذف موانع متعارف ورود سرمایه‌گذاران کمک کرده و  مشکلات مربوط به زمان‌های تاخیر در تسویه حساب، انطباق و تأیید هویت را حل می‌کند. علاوه بر این، Polymesh یک لایه امنیتی به دارایی‌های تنظیم شده اضافه می‌کند، زیرا آنها توسط قراردادهای هوشمند پشتیبانی می شوند. 

بیایید به یک مثال در دنیای واقعی نگاه کنیم. فرض کنید یک شرکت توسعه‌دهنده می‌خواهد هتل‌های زنجیره‌ای جدیدی در لندن بسازد. آنها می‌خواهند از طریق اوراق بهادار، جذب سرمایه کنند. فرآیند سنتی نه تنها مملو از تشریفات اداری است، بلکه بیش از حد وقت گیر است. از طریق Polymath، شرکت توسعه می‌تواند دارایی‌های توکن شده که نشان‌دهنده مالکیت جزئی مجموعه هتل است، را منتشر کند.

Polymesh دارای یک رمز ارز بومی است که موارد استفاده زیادی دارد. به‌عنوان مثال، افرادی که مایل به صدور توکن بهادار هستند باید هزینه‌های رسیدگی را در قالب ارز POLYX پرداخت کنند. همچنین دارندگان آن می‌توانند در مورد پیشنهادهای کلیدی اکوسیستم رای دهند.

Synthetix

Synthetix یک اکوسیستم غیرمتمرکز است که دارایی دنیای واقعی و مالی را توکنایز می‌کند. به عنوان مثال، فرض کنید می‌خواهید در معرض بازار طلا قرار بگیرید. شما به جای خرید شمش‌های فیزیکی طلا و نگرانی در مورد نحوه ذخیره‌سازی و امنیت آنها، می‌توانید یک نسخه مصنوعی معروف به “Synths” داشته باشید.

Synthها تا حدودی شبیه قرارداد مابه تفاوت (CFD) هستند، زیرا ارزش واقعی دارایی مربوطه را دنبال می‌کنند. با این حال، برخلاف CFDها، Synths توسط SNX که توکن بومی شبکه Synthetix است، وثیقه و پشتیبانی می‌شوند. علاوه بر این، Synths بر بستر بلاکچین از طریق قراردادهای هوشمند عمل می‌کند، بنابراین سرمایه‌گذاران نیازی به اعتماد به کارگزاران آنلاین یا موسسات مالی ندارند.

موارد استفاده از Synthetix فقط مختص طلا نیست. این اکوسیستم تقریباً هر چیزی را می‌تواند توکن کند (به‌عنوان مثال، کالاهایی مانند نقره و نفت، ارزهای فیات و حتی سایر ارزهای دیجیتال).

Synthetix درست مانند CFDها، مشتقات اهرمی را ارائه می‌دهد و کاربران می‌توانند پوزیشن خود را تا 50 برابر لوریج کنند. توکن SNX با توجه به موارد استفاده خود و اتصال به دنیای واقعی، یکی از بهترین ارزهای دیجیتال در حال ظهور برای خرید است.

Internet Computer

باتوجه به داده‌های کوین مارکت کپ، Internet Computer دومین توکن دارایی دنیای واقعی است. Internet Computer در حال ساخت نسل بعدی اینترنت است که به آن «سوپر رایانه» گفته می‌شود. هدف این پروژه، تمرکززدایی Big Tech است که در آن از شبکه‌های بلاکچین برای توزیع دسترسی به اینترنت بدون سانسور (یا دستور کار) استفاده می‌شود. Internet Computer مفهومی تحت عنوان «کانیستر» را ایجاد کرده که به وب سایت‌هایی که بر روی این اینترنت عصر جدید کار می‌کنند گفته می‌شود. 

بیایید یک مثال واقعی را در نظر بگیریم. فرض کنید می‌خواهید یک بازار آنلاین در زمینه کالکشن‌های ورزشی ایجاد کنید. به طور سنتی، معامله‌گران باید از یک بازار متمرکز مانند آمازون یا eBay عبور کنند. این به معنای تمرکزگرایی است و معامله‌گران باید قوانین هر پلتفرم را رعایت کنند. در مقابل، بازار کالکشن ورزشی می تواند از طریق Internet Computer ساخته شود. با این کار، هیچ مشکلی با نهاد متمرکز وجود ندارد و سرورها در سطح جهانی توزیع می‌شوند. علاوه بر این، قوانین بازار توسط جامعه دیکته می‌شود، نه یک فرد یا نهاد مستقل. این پروژه موارد استفاده دیگری نیز دارد، از جمله بازی برای کسب درآمد، امور مالی غیرمتمرکز و اکوسیستم‌های متاورس.

توکن بومی این پلتفرم، ICP نام دارد که برای دسترسی به Internet Computer مورد نیاز است. بر اساس قیمت‌های فعلی، ICP یکی از بهترین توکن‌های کریپتو برای سرمایه‌گذاری است.

Bitcoin Minetrix

بیت کوین ماینتریکس انقلابی در صنعت استخراج بیت کوین ایجاد کرده است. در حال حاضر استخراج بیت کوین تنها برای افرادی که منابع انرژی وسیعی دارند امکا‌ن‌پذیر است. امروزه شما برای استخراج موفقیت‌آمیز بیت کوین، به یک ریگ کامل با تعداد زیادی اسیک ماینر نیاز دارید. پروژه بیت کوین ماینتریکس استخراج بیت کوین را از طریق مفهوم سهام استخراج (stake-to-mine) به مردم باز می‌گرداند. در بیت‌کوین ماینتریکس، کاربران باید توکن BTCMTX را خریداری کرده و آن را سپرده کنند. این یک توکن ERC20 است و پس از سپرده‌گذاری در استخر سهام، اعتبار بیت کوین ماینتریکس را کسب می کند. سپس این اعتبارات را می‌توان با قدرت استخراج ابری بیت کوین مبادله کرد.

این بدین معناست که هیچ الزامی برای خرید سخت‌افزار گران قیمت یا مصرف منابع عظیم برق وجود ندارد. در عوض، کل فرآیند غیرفعال و مقرون به صرفه است. مهمتر از همه و برخلاف سایت‌های استخراج ابری مرسوم، بیت‌کوین ماینتریکس غیرمتمرکز است. اکوسیستم استخراج آن توسط دارندگان BTCMTX اداره شده و توسط قراردادهای هوشمند اتریوم ایمن می‌شود.

مزیت دیگر این است که بیت کوین ماینتریکس کاربران را ملزم به قراردادهای استخراج طولانی نمی‌کند. افراد می‌توانند در هر زمان توکن‌های خود را از استیک خارج  کنند. 

Centrifuge

سانتریفیوژ یک بلاکچین لایه 1 با ارز دیجیتال بومی CFG است  که  به منظور تامین مالی دارایی دنیای واقعی در بلاکچین توسعه یافته است. هدف این پروژه، مشاغل کوچک تا متوسطی است که برای افزایش سرمایه در دنیای واقعی دچار مشکل شده‌اند. Centrifuge آنها را قادر می‌سازد تا دارایی‌های فیزیکی خود را توکن کنند، که سپس می‌تواند به عنوان وثیقه استفاده شود. برای مثال، فرض کنید یک فروشگاه لباس می‌خواهد منابع مالی خود را تامین کند. آنها تصمیم می گیرند موجودی فعلی خود را در کنار فروشگاه توکن کنند. دارایی‌ها توسط توکن NFT در بلاکچین سانتریفیوژ نشان داده می‌شوند. سپس، صاحب کسب و کار می‌تواند در ازای دارایی‌ها وام گرفته و سود آن را به سرمایه گذاران بپردازد. 

TrueFi

TrueFi یک پروژه ارز دیجیتال است که امور مالی سنتی را با بلاکچین پیوند می‌دهد. هدف TrueFi موسسات وام دهی است تا آنها را قادر به صدور تسهیلات اعتباری و مدیریت موثرتر وام‌ها کند. به عبارت دیگر، وام دهندگان و وام گیرندگان می‌توانند از طریق بلاکچین درگیر شوند و فرصت های مالی و سرمایه‌گذاری را برای همه ذینفعان فراهم می‌کند. به عنوان مثال، وام دهنده‌ای در کنیا را در نظر بگیرید که به ساکنان محلی وام می‌دهد. اسناد وام آن در اکوسیستم TrueFi بارگذاری می‌شود و سپس برای سرمایه‌گذاران قابل دسترس است. هر کسی که دارای ارزهای دیجیتال است می تواند در این وام‌ها سرمایه‌گذاری کند و در نتیجه درآمد غیرفعالی داشته باشد.

Securitize 

Securitize یک پلتفرم جامع برای مدیریت اوراق بهادار دیجیتال است که در سال 2017 تاسیس شد و خدمات انطباق، ابزارهای ارتباطی سرمایه گذار و خدمات صدور را ارائه می دهد. 

Securitize Markets تا سال 2022 در میان 10 پلتفرم برتر انتقال سهام ایالات متحده قرار داشت و به بیش از 1.2 میلیون حساب سرمایه‌گذار و 3000 مشتری خدمات ارائه کرد. Securitize در درجه اول از بلاکچین اتریوم استفاده می‌کند اما یک آگنوستیک بلاکچین است، به این معنا که می تواند با بلاکچین‌های مختلف کار کند.

کلام آخر

پروژه‌های رمزنگاری فعال در حوزه توکن‌سازی دارایی دنیای واقعی، در خط مقدم تحول در چشم‌انداز سرمایه‌گذاری‌ها هستند. همانطور که بازار کریپتو به تکامل خود ادامه می‌دهد، توکن‌سازی قرار است نقشی اساسی در پذیرش جریان اصلی و توانمندسازی سرمایه‌گذاران ایفا کند. به طور کلی، آینده توکن سازی دارایی دنیای واقعی با طیف وسیعی از طبقات دارایی، افزایش پذیرش نهادی، بهبود نقدینگی بازار، چارچوب‌های نظارتی در حال تحول، پیشرفت در DeFi و ادغام داده‌های دنیای واقعی در بلاکچین، امیدوارکننده به نظر می‌رسد. بنابراین باید منتظر پیشرفت‌های بیشتری در این فضای هیجان انگیز باشیم.