تحلیل صندوق سرمایه‌گذاری افران

صندوق افران، یک صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است. صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت را می‌توان یکی از اصلی‌ترین بخش‌های بازارهای مالی برشمرد. این صندوق‌ها ابزاری عالی برای کاهش ریسک و تنوع بخشیدن به سبد سهامی هستند که سرمایه‌گذاران حرفه‌ای نیز از آن‌ها استقبال می‌کنند. در واقع، این صندوق‌ها مقداری سود سالانه را همانند سپرده‌های بانکی تضمین می‌کنند. با این تفاوت که معمولاً‌ مقدار سود پرداختی توسط آن‌ها بیشتر از بانک‌هاست و نقدشوندگی سرمایه شما نیز بالاتر خواهد بود. 

صندوق افران به دلیل سرمایه‌گذای کم‌ریسکی که دارد، کمتر در معرض نوسانات قرار دارد و برای افراد ریسک‌گریز گزینه مناسبی است. علاوه بر این،‌ برخی افراد از این صندوق به منظور تعدیل میزان ریسک سبد سرمایه‌گذاری خود استفاده می‌کنند.

تحلیل صندوق افران (شهریور ۱۴۰۲)

همانطور که گفته شد، صندوق‌های درآمد ثابت همواره بازدهی مثبتی دارند، از این رو صندوق افران علی رغم نوسانات بازار و افت شاخص کل، رشد دو درصدی را طی مرداد ثبت کرد. هرچند ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها اندک است، اما از طرف دیگر در دوران رشد بازار نیز سوددهی کمتری نسبت به بسیاری از صندوق ها خواهند داشت.

با وجود اینکه در شهریور ماه برخی صندوق‌های درآمد ثابت با خروج نقدینگی همراه بودند اما صندوق افران در اغلب روزهای این ماه شاهد ورود نقدینگی بود که به معنی ورود سرمایه به این صندوق است.

سبد دارایی صندوق افران

41 درصد از دارایی‌های صندوق افران به شکل  وجه نقد و سپرده بانکی نگهداری می شود. 42 درصد در اوراق مشارکت سرمایه‌گذاری شده، 11 درصد در سهام و در نهایت 3 درصد هم در واحدهای صندوق قرار دارد. عمده سرمایه‌گذاری انجام شده افران در گروه صندوق قابل معامله، ماشین آلات و تجهیزات بوده است.

ارزش خالص دارایی‌ها (NAV)

ارزش خالص دارایی‌های صندوق افران در شهریور ماه با افت همراه بود و از ۱۴.۶ همت به ۱۴.۰۷ همت کاهش یافت. بر اساس ارزش خالص دارایی این صندوق و تعداد واحدهای سرمایه‌گذاری شده آن، قیمت آماری هر واحد صندوق افران در پایان شهریور حدود 2180 تومان بوده که با توجه به قیمت بازار 2227 تومان در آن تاریخ، می‌توان گفت هر واحد افران دارای حباب قیمتی اندکی بوده است.