نقش اوراکل در توکن سازی املاک و مستغلات

تصور کنید به دنیایی قدم می‌گذارید که در آن می‌توان تکه‌ای از برج ایفل، نقاشی ون گوگ یا غرش یک خودروی فراری قدیمی را داشته باشید! آنهم در گوشی هوشمند خود. این فانتزی نیست؛ این آینده‌ای است که با توکن سازی و فناوری بلاکچین ممکن می‌شود. از طریق بلاکچین، دارایی‌هایی را که زمانی انحصاری و غیرنقدینگی بودند، می‌توان تبدیل به توکن  کرد و آنها را برای طیف وسیع‌تری از سرمایه‌گذاران در دسترس قرار داد. با این حال، پلی که این دارایی‌های توکن‌شده را به دفتر دیجیتال متصل می‌کند و منعکس‌کننده تغییرات لحظه‌ای ارزش آنها در دنیای واقعیست، بخش مهمی از این پازل است که اغلب نادیده گرفته می‌شود. اوراکل ها به عنوان چشم و گوش بلاکچین عمل می‌کنند و داده‌های خارجی را از منابع مختلف برای اطلاع‌رسانی و اجرای دقیق قراردادهای هوشمند جمع‌آوری می‌کنند. بدون اوراکل‌های قابل اعتماد، رویای یک جهان کاملاً یکپارچه و توکن شده دور از دسترس است و نگرانی‌ها در مورد یکپارچگی، امنیت و به موقع بودن داده ها مانع تحقق آن می‌شود.

اوراکل چیست؟

دنیایی را تصور کنید که در آن می‌توان سند خانه، سهام، یا حتی یک خودروی اسپرت را به‌طور امن در بلاکچین معامله یا در پروتکل‌های دیفای (DeFi) استفاده کرد؛ و یا اسناد خزانه‌داری دولتی را در بازارهای دی‌فای تبدیل به توکن نمود. این دقیقا همان چیزی است که توکنایز دارایی‌های دنیای واقعی (RWA) روی بلاکچین وعده می‌دهد، و اوراکل‌ها نقش مهمی در تحقق آن دارند. 

اوراکل ها مانند پلی بین دنیای واقعی و بلاکچین هستند. آنها داده های دنیای واقعی را به بلاکچین وارد کرده و بخش مهمی در بسیاری از برنامه‌های بلاکچین ایفا می‌کنند. بدون اوراکل، دسترسی بلاکچین به اطلاعات دنیای واقعی دشوار خواهد بود. به عنوان مثال، یک بلاکچین برای بخش مالی طراحی شده، به داده‌های با کیفیت و در لحظه از آنچه در بازارهای مالی سنتی اتفاق می‌افتد نیاز دارد. اوراکل ها با ایجاد تعامل بلاکچین با داده‌های دنیای واقعی به رفع این شکاف کمک می‌کنند.

نقش اوراکل در بلاکچین

اوراکل‌ها داده‌های دنیای واقعی مانند قیمت‌، ارزش دارایی یا حتی اسناد قانونی را رصد کرده و به‌طور ایمن آن‌ها را به بلاکچین می‌آورند. سپس این داده‌ها توسط قراردادهای هوشمند برای راه‌اندازی فانکشن‌ها، خودکارسازی فرآیندها و اطمینان از شفافیت در تراکنش‌های RWA استفاده می‌شوند. 

فید قیمت: اوراکل‌ها داده‌های در لحظه بازار را برای دارایی‌هایی مانند سهام، اوراق قرضه یا کالا فراهم می‌کنند. این داده‌ها توسط پروتکل‌های DeFi برای محاسبه نرخ‌ بهره، وثیقه‌گذاری وام‌ها و اجرای معاملات مربوط به RWA استفاده می‌شود.

راستی‌آزمایی دارایی: اوراکل‌ها می‌توانند به پایگاه‌های داده خارج از زنجیره متصل شوند و مالکیت یا ارزش دارایی‌هایی مانند املاک، حقوق صاحبان سهام، اسناد خزانه/اوراق و غیره را تایید کنند. این امر مالکیت کسری ایمن و تجارت دارایی‌ها را در بلاک چین امکان‌پذیر می‌سازد.

اعتبار اسناد قانونی: اوراکل ها می‌توانند با سیستم‌های حقوقی ادغام شوند تا صحت و اعتبار اسناد قانونی مانند قراردادها یا گواهی‌ها را تایید کنند. این امر یک لایه اعتماد و امنیت را به تراکنش‌های RWA در بلاک چین اضافه می‌کند.

مزایای استفاده از اوراکل برای RWA بسیار زیاد است:

افزایش شفافیت و اعتماد: با ورود داده‌های دنیای واقعی به بلاکچین، اوراکل ها شفافیت را تضمین و خطر تقلب در تراکنش‌های RWA را کاهش می‌دهند.

بهره‌وری و اتوماسیون پیشرفته: اوراکل ها فیدهای داده را خودکار، روش‌ها را تسهیل و کاهش مداخلات دستی را انجام می‌دهد.

فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید: اوراکل‌ها فرصت‌های سرمایه‌گذاری جدید را با ایجاد RWA در دسترس و سرمایه‌گذاری در بلاکچین باز می‌کنند.

نقش اوراکل در توکن سازی املاک و مستغلات

بازار املاک و مستغلات که در حال حاضر بزرگترین بازار دارایی جهان با ارزش تخمینی ۲۱۷ تریلیون دلار است را درنظر بگیرید! چالش اصلی این واقعیت است که بازار املاک به دلیل برخی موانعی که افراد هنگام تلاش برای سرمایه‌گذاری با آن روبرو هستند، واقعاً برای همه در دسترس نیست.

یکی از دلایل بارز آن این است که برای سرمایه گذاری و کسب سود از بازار املاک و مستغلات باید سطح مشخصی از قدرت مالی را داشته باشید. در حالی که این تنها یکی از موانع متعدد است مانند: صلاحیت قانونی، موقعیت ملک، سن و … اما همانطور که جهان به تدریج به عصر دیجیتال می‌رود، همه چیزهایی که درباره سرمایه‌گذاری در املاک و مستغلات می‌دانید با کمک بلاکچین در شرف تغییر است.

اوراکل همچنین می‌تواند داده‌های بازار و داده‌های نظارتی صنعت املاک و مستغلات مانند نرخ ارز، روند بازار، نرخ‌های بهره، اطلاعات مالیاتی، مقررات، قانون املاک و … را ارائه دهد. این داده ها در تعیین قیمت و صاحبان دارایی های توکن شده مهم هستند. همچنین به منظور اطمینان از مطابقت تمام فعالیت های مربوط به اموال Tokenized با قوانین و مقررات قابل اجرا مهم است. 

در ادامه توکن سازی دارایی، قراردادهای هوشمند، اوراکل ها، مزایای توکن سازی املاک و … را بررسی کنیم.

توکن سازی دارایی

توکن سازی فرآیند تبدیل یک دارایی فیزیکی به دارایی دیجیتال (Token) است که می تواند در بلاکچین معامله شود. این امر با ایجاد توکنی به دست می‌آید که به عنوان نمایش دیجیتالی دارایی فیزیکی در شبکه بلاکچین عمل می‌کند؛ حاوی اطلاعات خاصی در مورد دارایی است و امکان داد و ستد و انتقال توکن را مانند یک دارایی دیجیتال فراهم می‌کند. توکن سازی این دارایی ها با استفاده از قراردادهای هوشمند امکان پذیر می شود.

قرارداد هوشمند

قرارداد هوشمند یک برنامه رایانه‌ای است که می‌تواند برای خودکارسازی اجرای یک توافق استفاده شود. مفهوم قراردادهای هوشمند برای اولین بار در دهه ۱۹۹۰ توسط Nick Szabo دانشمند کامپیوتر و رمزنگاری معرفی شد. با این حال، بعد از اختراع فناوری بلاکچین در سال ۲۰۰۸ و ایجاد اتریوم در سال ۲۰۱۵ ایده قراردادهای هوشمند مورد توجه گسترده قرار گرفت.

اما قراردادهای هوشمند چه نقشی در توکن سازی دارایی های دنیای واقعی دارند؟

در مورد توکن‌سازی دارایی، قراردادهای هوشمند اجازه می‌دهند دارایی‌های دنیای واقعی در قالب توکن‌هایی در بلاکچین نمایش داده شوند و همچنین فضا و قوانینی در مورد نحوه ایجاد، توزیع، تجارت و مالکیت این توکن‌ها به ما می‌دهد. قراردادهای هوشمند همچنین به اموال دنیای واقعی اجازه می‌دهند تا به توکن‌های کسری تقسیم شوند که قابل معامله و انتقال هستند. علاقه اصلی ما در اینجا توکنیزاسیون کسری است زیرا فضایی را برای مالکیت مشترک می‌دهد که در آن یک ملک واحد می تواند در مالکیت چند نفر باشد.

برای درک بهتر، بیایید به این مثال نگاه کنیم:

فرض کنید من خانه‌ای به ارزش ۱۰۰۰۰۰۰ دلار از پدربزرگ خود به ارث برده‌ام و به دنبال فروش آن هستم. با استفاده از روش سنتی، باید به دنبال املاکی‌ها و دلال‌هایی باشم که مشتریانی با توانایی پرداخت ۱ میلیون دلار پیدا کنند. برای ملک این اغلب زمان زیادی می‌برد و به دلیل نقد نشدن دارایی های املاک و مستغلات، همیشه در بیشتر موارد کارآمد نیست.

اما با استفاده از قراردادهای هوشمند، می‌توانم خانه را به ۱۰۰۰ توکن به ارزش ۱۰۰۰ دلار تقسیم کنیم تا هر کس بر اساس بودجه خود مقداری از توکن‌ها را بخرد و از مزایا و حق امتیازهای ناشی از آن لذت ببرد. هر فرد مالک می‌تواند این توکن ها را  در یک بازار غیرمتمرکز نیز معامله کند.

بنابراین به جای اینکه ماه‌ها به دنبال یک خریدار بگردیم، می‌توان به معنای واقعی کلمه خانه خود را به چند نفر فروخته و همان پول یا حتی بیشتر را به دست بیاوریم. با استفاده از قراردادهای هوشمند، توکن‌های املاک و مستغلات را می‌توان برای حفظ ارزش واقعی ملک طراحی کرد و همچنین امکان مالکیت و انتقال آسان آن‌ها را به صورت امن‌ترین و مطمئن‌ترین راه ممکن فراهم ساخت.

مزایای توکن سازی املاک و مستغلات

دسترسی: با استفاده از قراردادهای هوشمند، هر فرد می‌تواند بدون توجه به موقعیت مکانی یا وضعیت مالی خود، در بازار املاک و مستغلات توکن شده سرمایه گذاری کند.

شفافیت: تمام تراکنش‌های مربوط به دارایی‌ها بر روی بلاکچین ثبت می‌شود و بازار را بدون نیاز به واسطه و شفاف‌تر می‌کند.

امنیت: دارایی ها توسط بلاکچین محافظت می شوند که این هک یا سرقت آنها را سخت‌تر می کند.

کارایی: فرآیند خرید و فروش املاک و مستغلات ساده می‌شود. در واقع شما می‌توانید بدون سفر ملکی را در هر شهری خریداری و سرمایه‌گذاری کنید.

نقدینگی: توکن‌ها را می توان به سرعت و به راحتی معامله کرد که این  نقدینگی سرمایه شما را آسان تر می کند و همچنین گزینه‌های سرمایه‌گذاری بیشتری را به روی سرمایه گذاران باز می‌کند.

دقت: از آنجایی که تراکنش‌ها روی بلاکچین ثبت می شوند، جای کمتری برای خطای انسانی وجود دارد.

تغییرناپذیری: بلاکچین تغییرناپذیر است، به این معنا که سوابق تراکنش‌ها را نمی توان تغییر داد یا دستکاری کرد.

سرعت: تراکنش های مربوط به املاک و مستغلات توکن شده را می توان بسیار سریعتر از روش های سنتی انجام داد.

مقرون به صرفه بودن: توکن‌سازی می‌تواند هزینه‌های مرتبط با خرید و فروش املاک و مستغلات مانند حذف واسطه‌ها و بنگاه‌ها را کاهش دهد.

انعطاف‌پذیری: می توانید شرایط سرمایه‌گذاری خود را سفارشی کنید، مانند مدت قرارداد و درصد مالکیت.

ناشناس بودن: هنگام خرید و فروش املاک و مستغلات می توانید ناشناس بمانید.

کلام آخر

توکن سازی طیف گسترده‌ای از مزایای را برای صنعت املاک و مستغلات ارائه می‌دهد و همچنین به مردم اجازه می‌دهد تا در بازار به روشی سرمایه‌گذاری کنند که قبلاً امکان‌پذیر نبود. قراردادهای هوشمند از خرید و فروش تا توسعه و مدیریت املاک و مستغلات روشی کارآمد و موثر برای مدیریت املاک و مستغلات از طریق توکن‌سازی ارائه می‌دهند. از آنجایی که قراردادهای هوشمند به دارایی‌های واقعی اجازه می‌دهند در بلاکچین نمایش داده شوند، که شبکه‌ای کاملاً جدا از دنیای واقعی است، یک سوال پیش می‌آید که چگونه این توکن‌ها با دنیای واقعی ارتباط برقرار می‌کنند، زیرا دارایی‌هایی که آنها نشان می‌دهند در بلاک چین نیستند. ” اینجا جاییست که اوراکل وارد عمل می‌شود! 

در این مقاله از آکادمی مزدکس به بررسی نقش کلیدی اوراکل ها در توکن سازی دارایی ها خصوصا املاک و مستغلات پرداختیم.