این روزها ارزهای دیجیتال به یک طبقه دارایی در حال ظهور تبدیل شده اند. تقریباً یک دهه طول کشید تا صرافی‌های ارز دیجیتال و برنامه‌های سرمایه‌گذاری به جریان اصلی تبدیل شوند. تا آن زمان، سرمایه گذاری در رمزارزها یک فعالیت نسبتاً دشوار بود. اما در حال حاضر، شما میتوانید به راحتی این کار را در تلفن همراه خود انجام دهید. قبل از شروع ماجراجویی سرمایه‌گذاری در کریپتو، مهم است که چشم‌انداز و نوسانات سرمایه‌گذاری کریپتو را در نظر بگیرید. در این مقاله، به معرفی روشهای اصلی سرمایه‌گذاری در رمزارزها می‌پردازیم.
استراتژی سرمایه‌گذاری چیست؟
استراتژی سرمایه‌گذاری مجموعه‌ای از دستورالعمل‌هایی است که برای کمک به تصمیم‌گیری هرچه بهتر یک سرمایه‌گذارطراحی شده است؛ از جمله اینکه در چه چیزی سرمایه‌گذاری کند، چه زمانی سرمایه‌گذاری کند و چه مقدار خرید کند. امروزه استراتژی‌های سرمایه‌گذاری زیادی برای انتخاب وجود دارد، از استراتژی‌های محافظه‌کارانه که بر مدیریت پرتفوی کم‌ریسک با هدف حفاظت از ثروت تمرکز دارند تا استراتژی‌های تهاجمی، که بر مدیریت پرتفوی پرخطر با هدف افزایش سرمایه تمرکز میکنند.
در حالی که همه استراتژی های سرمایه گذاری دارای مزایا و خطرات خاص خود هستند، استراتژی مناسب برای شما به عوامل مختلفی از جمله سن، اهداف، انتظارات، سرمایه در دسترس یا سبک زندگی بستگی دارد.
چرا داشتن استراتژی سرمایه‌گذاری مهم است؟
استراتژی‌های سرمایه‌گذاری مانند یک کتاب راهنما عمل میکنند. آنها سرمایه گذاران را وادار می کنند تا اهداف و تحمل ریسک خود را مشخص کنند و همچنین به برنامه‌ای برای خلق ثروت خود متعهد شوند. به عبارتی، این استراتژی تمام تصمیماتی را که ممکن است یک سرمایه‌گذار در رابطه با سرمایه‌گذاری خود اتخاذ کند را دیکته می‌کند. مزایای داشتن یک استراتژی سرمایه‌گذاری عبارت است از:
کمک به سرمایه‌گذاران در تصمیم‌گیری بهتر: یک سرمایه‌گذار به جای گرفتار شدن در آخرین روند یا فومو، مسیری که طرح‌ریزی کرده دنبال می‌کند.
داشتن تفکری شفاف و مستقل: داشتن استراتژی سرمایه‌گذاران را مجبور می‌کند از قبل درباره تصمیمات و اهداف سرمایه‌گذاری خود فکر کنند، به این معنا که کمتر در برابر سوگیری‌های روانی آسیب‌پذیر باشند.
کاهش ریسکهای مرتبط با سرمایه‌گذاری: داشتن استراتژی ریسکهای موجود را کشف و حداکثر ریسک قابل قبول قبل از سرمایه‌گذاری را تعریف می‌کند.
تعریف اهداف واقع‌بینانه: استراتژی‌های سرمایه‌گذاری برای افزایش و/یا تضمین ثروت سرمایه‌گذاران طراحی شده‌اند، و تعریف آنها از قبل، ایده روشن‌تری از تخصیص سرمایه مورد نیاز برای دستیابی به این اهداف ایجاد می‌کند.
در نهایت، استراتژی های سرمایه گذاری به سرمایه گذاران کمک می کند تا به اهداف خود برسند. نداشتن استراتژی هم عواقبی دارد. صرف نظر از ابزار مورد استفاده یا بازاری که سرمایه‌گذار انتخاب می کند، ریسک، بخش ذاتی سرمایه‌گذاری است. با توجه به اینکه بازار کریپتو با نوسانات خود شناخته شده است، ورود بدون استراتژی، شانس تصمیم‌گیری نادرست (تحت تأثیر طمع یا ترس) سرمایه‌گذار را افزایش می‌دهد. این به طور غیرقابل جبرانی او را به سناریوهای بسیار مخاطره‌آمیزی سوق می‌دهد و احتمال ضرر او را افزایش خواهد داد.
آشنایی با ۶ روش سرمایه‌گذاری در کریپتو
اکنون که به اهمیت استراتژی‌های سرمایه‌گذاری در کریپتو پرداختیم، بیایید به مهمترین روشهای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال هم نگاهی بی‌اندازیم.
۱. سرمایه گذاری در استارت‌آپ‌ها و پروژه‌های با پشتوانه قوی
هرچه زمان بیشتری برای رشد سرمایه‌گذاری خود در نظر بگیرید، به طور بالقوه میتوانید در درازمدت درآمد بیشتری کسب کنید، به خصوص اگر یک پروژه قوی را انتخاب کنید و توکن‌های خود را تا زمانی که ارزش آنها افزایش یابد در آن نگه دارید. برای شناسایی پروژه‌های رمزارزی میتوانید از پلتفرم‌های زیر استفاده کنید:
- پلتفرم‌های ICO (عرضه اولیه سکه): مانند ICOalert یا ICO Bench که اطلاعاتی در مورد ICOهای آتی و نظرات کارشناسان را برای کمک به سرمایه‌گذاران در یک تصمیم‌گیری آگاهانه به اشتراک می‌گذارند.
- CoinGecko: این پلتفرم نمای کلی خوبی از هزاران ارز دیجیتال برای سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهد. در اینجا شما میتوانید رتبه‌بندی هم‌زمان ارزهای دیجیتال را در چندین صرافی پیدا کنید.
- Smith + Crown: یک پلتفرم تحقیقاتی پیشرو در زمینه بلاکچین است که طیف وسیعی از تحقیقات آموزشی را بر اساس دارایی، اقتصاد کریپتو و تحلیل صنعت ارائه می‌کند.
- Cryptowatch: یک فید زنده از صدها ارز دیجیتال در هشت صرافی مختلف را ارائه می‌کند و به شما کمک می‌کند تا شانس موفقیت سرمایه‌گذاری خود را پس از خرید هر ارز دیجیتال افزایش دهید.
هنگامی که پروژه های جدیدی را برای سرمایه گذاری یافتید، گام بعدی این است که شرایط آنها را با استفاده از سوالات زیر ارزیابی کنید:
۱. این پروژه چگونه می‌تواند موفق شود؟ به بنیاد پروژه نگاه کنید و مطمئن شوید که کوین‌های آن یک هدف یا مورد استفاده واقعی دارند. همچنین اطمینان حاصل کنید که تیم پشت پروژه دارای صلاحیت و اعتبار است.
۲. آیا پروژه وایت پیپر منطقی دارد؟ هنگامی که یک ارز دیجیتال برای ICO خود پول جمع‌آوری می‌کند، تیم مربوطه سندی به نام وایت پیپر را منتشر می کند که به مشکلاتی که پروژه به دنبال رفع آن است، معماری پروژه، تعامل آن با کاربران و … را ارایه می‌دهد.
۳. شرایط جامعه پروژه چگونه است؟ آیا فعالانه و وفادار است؟ توجه داشته باشید فعالیت و پیام جامعه، شاخص‌های مهمی از پتانسیل یک ارز دیجیتال است.
۴. آیا توکن در صرافی‌ها لیست می‌شود؟ اگر صرافی‌های مطرحی مانند کوین بیس، کراکن یا بایننس اعلام کنند که قصد لیست کردن کوین مربوطه را دارند، این یک نشانه عالی است.
۲. سرمایه‌گذاری در استخراج رمزارزها
یکی از اولین روشهای کسب درآمد از ارزهای دیجیتال با استخراج بیت کوین در سال ۲۰۰۹ شروع شد. کسانی که در آن زمان با بیت کوین آشنا بودند و به آینده آن ایمان داشتند، شروع به استخراج کردند. استخراج ارز دیجیتال به‌عنوان یکی از کم‌ریسک‌ترین روشهای سرمایه‌گذاری در کریپتو شناخته می‌شود. البته برای کسب درآمد از این روش باید تجهیزات سخت‌افزاری موردنیاز را تهیه کرده و سپس به ماینینگ بپردازید. هرچند در گذشته امکان استخراج رمزارزها با رایانه‌های شخصی هم وجود داشت؛ اما امروزه با افزایش سختی شبکه‌ها و رقابت بین کاربران، برای کسب درآمد باید به ماینرهای قدرتمند مجهز باشید. انواع روشهای استخراج رمزارزها عبارتند از:
- استخراج ارز دیجیتال با اسیک ماینرها
- استخراج با کارت گرافیک (GPU)
- استخراج با پردازنده های کامپیوتری (CPU)
- استخراج ابری
- استخرهای ماینینگ
۳. سرمایه‌گذاری در صندوق‌های شاخص کریپتو
بازار کریپتو اکنون دارای بیش از 10 هزار ارز دیجیتال مختلف است که این ارزیابی همه فرصت‌ها و توکن‌های موجود در این حوزه را برای سرمایه‌گذار دشوار می‌کند. اینجاست که شاخص کریپتو وارد بازی می‌شود. اما شاخص کریپتو چیست؟ شاخص کریپتو مجموعه‌ای از رمزارزهایی است که در کنار هم و بر اساس معیارهای مختلف قرار گرفته‌اند. این شبیه ETF (صندوق معاملاتی بورس) یا شاخص سهام در امور مالی سنتی است.
سرمایه‌گذاران با سرمایه‌گذاری در یک شاخص رمزارزی میتوانند به جای تحقیق و انتخاب دارایی‌های فردی، در بازار مورد علاقه خود سرمایه‌گذاری کنند. این باعث می‌شود افرادی که زمان لازم برای نظارت بر بازار کریپتو را ندارند با تنوع بیشتر سبد سرمایه‌گذاری خود، در برابر نوسانات ارزهای دیجیتال کمتر آسیب‌پذیر باشند و فرصتهای کسب سود آنها افزایش یابد. این روش همچنین می‌تواند راه خوبی برای شروع کار مبتدیان باشد.
۴. هولدینگ (خرید و نگهداری)
واژه HODL که به عنوان یک اصطلاح رایج از کلمه Hold شناخته می‌شود، یک استراتژی بلند مدت، ساده و موثر سرمایه‌گذاری است. شما در این روش توکن‌های موردنظر خود را می‌خرید، آنها را نگه می‌دارید و منتظر می‌مانید تا قیمت آنها افزایش یابد. هلدینگ برای افرادی که زودتر در پروژه‌های مختلف سرمایه‌گذاری کرده اند و کسانی که نمی‌خواهند مدام درگیر خرید و فروش باشند و همچنین تریدرهایی که هنوز آشنایی کامل با تحلیل تکنیکال ندارند، بسیار مناسب است. سرمایه‌گذاران میتوانند به جای بررسی هر روزه نمودارها، چند ارز‌دیجیتال را خریداری و آنها را نگهداری کنند. این استراتژی بلندمدت است؛ بنابراین همه افراد این نوع سرمایه گذاری را نمی‌پسندند.
۵. سپرده‌گذاری و استیکینگ در کیف پول‌های ارز دیجیتال
استیک ارز دیجیتال روش جایگزین استخراج (ماینینگ) است که در آن کاربران در ازای بلاک کردن دارایی دیجیتال خود در یک کیف پول رمزارزی، که موجب حفظ امنیت شبکه می‌شود، پاداش دریافت میکنند. این پاداش‌ها بر اساس نوع رمزارزها و ولیدیتورهایی که کاربران در کیف پول خود انتخاب میکنند از ۵ درصد تا ۴۰ درصد سالیانه می‌تواند متغیر باشد. از جمله مهمترین رمزارزهایی که از استیکینگ پشتیبانی میکنند می‌توان به تزوس، بایننس کوین، اتریوم، کیک و متیک اشاره کرد. بهترین پلتفرم‌هایی که میتوانید برای سپرده گذاری ارز دیجیتال از آنها استفاده کنید، کیف پول‌ها هستند. البته قبل از انتخاب پلتفرم مد نظرتان باید به موارد مهمی دقت کنید که عبارت‌اند از:
- پلتفرم از چه تعداد ارز دیجیتال برای استیکینگ پشتیبانی می‌کند؟
- پلتفرم چه مقدار نقدینگی در استخر نقدینگی خود دارد؟
- سود سالانه استیکینگ ارز مورد نظر شما چقدر است؟
- کارمزد دریافتی پلتفرم چقدر است؟
- دوره پرداخت پاداش به کاربران، هر چند مدت یکبار است؟
۶. سرویس‌های سیوینگ یا پس‌انداز
حساب پس‌انداز کریپتو سرویسی است که به شما این مکان را می‌دهد تا روی توکن های واریزی خود سود کسب کنید. این سرویس معمولاً توسط صرافی‌های ارز دیجیتال، پروتکل‌های اعطای وام و شرکت‌های استیکینگ مانند Binance ُNexo ،Coinbase و غیره ارائه می‌شود. خوشبختانه در این ایران هم سرویس سیوینگ توسط پلتفرم مزدکس برای اولین بار ارائه شده و کاربران آن میتوانند در ازای پس‌انداز چهار ارز دیجیتال تتر، بیت کوین، اتریوم و بایننس کوین، سود سالانه دریافت کنند. در اصل، این حساب‌ها مانند حساب پس‌انداز سنتی شما هستند. تمام رمزارزهایی که در چنین حسابی ذخیره می‌شود، برای شما سود کسب میکنند. همچنین، درست مانند یک حساب پس انداز استاندارد، رمز ارز شما قابل نقد شدن است و (تقریبا) هرگز تحت هیچ دوره نگهداری قرار نمی‌گیرد. به طور کلی دو نوع حساب پس انداز ارز دیجیتال وجود دارد:
- حساب پس‌انداز ارز دیجیتال انعطاف‌پذیر
برخی از حساب‌های پس‌انداز کریپتو انعطاف‌پذیر هستند و به شما امکان می‌دهند هر زمانی که بخواهید وجوه خود را اضافه یا برداشت کنید. محاسبه سود اینگونه حساب‌ها اغلب به صورت روزانه انجام می‌شود و عواید روزانه یا هفتگی واریز می‌شود. با این حال، به دلیل انعطاف‌پذیری موجود، ممکن است نرخ سود کمتری دریافت کنید. برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال محدودیت برداشت رایگان برای حساب‌های پس انداز تعیین میکنند، بنابراین باید پس از آن هزینه‌ای را پرداخت کنید.
- حساب پس‌انداز ارزهای دیجیتال ثابت
حساب‌های پس‌انداز ثابت مانند یک گواهی سپرده‌گذاری، برای مدتی وجوه شما را بلاک می‌کند. به عنوان مثال، ممکن است موافقت کنید که مقدار مشخصی بیت کوین را به مدت ۹۰ روز نگه دارید و در ازای آن نرخ سود مشخصی را دریافت کنید. پس از پایان دوره قفل شده، می توانید وجوه و سود خود را بازخرید کنید یا به سرمایه گذاری مجدد برای چرخه های با بهره ثابت اضافی ادامه دهید.
جمع‌بندی
امروزه سرمایه‌گذاران در تلاش‌اند تا بهترین روش‌ها را برای گنجاندن رمزارزهایی مانند بیت‌کوین و آلت کوین‌ها در سبد سرمایه‌گذاری‌های خود بیابند. هرچند ارزش بازار کریپتو از ابتدای سال ۲۰۲۲ رو به کاهش بوده اما برخی از دارایی‌ها از لحاظ تاریخی عملکرد خوبی داشته‌اند و این دلیل اصلی افراد برای سرمایه‌گذاری در این حوزه بوده است. با این حال، ارزهای دیجیتال دارایی‌های سفته‌بازی هستند و نحوه خرید آنها ریسکهای منحصربه‌فرد خود را دارد. ما در این مقاله به معرفی ۶ روش اصلی سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو پرداختیم. اما اینکه کدام یک از این روش‌ها برای سرمایه‌گذاری بهتر است، کاملاً به شرایط شما به‌عنوان سرمایه‌گذار و میزان ریسک‌پذیری‌تان بستگی دارد. ضمن اینکه داشتن یک استراتژی مدون و شفاف برای سرمایه‌گذاری امری واجب است.
شما تاکنون از کدام روش‌ها برای سرمایه‌گذاری در بازار کریپتو استفاده کرده اید؟ آیا از روشهای جدید کسب سود مانند سرویس پس‌انداز (سیوینگ) که انحصاراً توسط پلتفرم مزدکس ارائه می‌شود آگاهید؟
لینک کوتاه کپی شد
https://mazdax.ir/academy/?p=7431
